Về Trang Doanh Nghiệp

Thông Báo Tín Dụng Thư

Giới thiệu

Sau khi ký hợp đồng mua bán, doanh nghiệp chỉ cần yêu cầu đối tác kinh doanh gửi L/C đến Ngân hàng Shinhan để thông báo thông qua ngân hàng phát hành (Mã SWIFT: SHBKVNVX). Chúng tôi cam kết sẽ thực hiện thông báo trong thời gian sớm nhất, với mức phí ưu đãi nhất.

Tiện ích

Quy trình kiểm tra tính xác thực của bộ chứng từ nhanh chóng.

Doanh nghiệp sẽ được tư vấn tận tình để giảm thiểu rủi ro và chi phí.

Doanh nghiệp được tiếp cận dịch vụ hỗ trợ tài chính với lãi suất ưu đãi.

Mức phí thông báo chứng từ tốt nhất.

Doanh nghiệp được tư vấn mở rộng giao thương với những thị trường mới.

Đăng ký sử dụng dịch vụ như thế nào?

  • Doanh nghiệp có thể liên hệ trước với Ngân hàng Shinhan để được tư vấn về các điều khoản thanh toán và ngân hàng phát hành, trước khi ký kết hợp đồng.

  • Doanh nghiệp nên yêu cầu đối tác kinh doanh của mình (người mở L/C) chọn Ngân hàng Shinhan là ngân hàng thông báo.

Chuyển Nhượng Tín Dụng Thư

Giới thiệu

Chuyển nhượng tín dụng thư được sử dụng khi doanh nghiệp không phải là người bán thật sự như thương nhân, trung gian hoặc đại lý mua bán. Doanh nghiệp, với vị thế là người hưởng lợi đầu tiên, có thể yêu cầu Ngân hàng Shinhan chuyển nhượng một phần hoặc toàn bộ giá trị của L/C. Chúng tôi sẽ  thực hiện chuyển nhượng L/C đến người thụ hưởng thứ hai một cách nhanh chóng và hiệu quả nhất.

Tiện ích

Doanh nghiệp có thể chuyển nhượng tín dụng thư cho nhiều người thụ hưởng thứ hai

Không cần phải có hạn mức tín dụng với ngân hàng để thực hiện chuyển nhượng L/C

Không làm việc trực tiếp với hàng hóa

Thông tin về người bán và người mua cuối cùng sẽ được bảo mật tuyệt đối.

Điều kiện để L/C có thể chuyển nhượng

  • L/C có thể chuyển nhượng
  • L/C quy định Ngân hàng Shinhan là ngân hàng chuyển nhượng hoặc Ngân hàng chỉ định.

Chứng từ yêu cầu

  • Đơn yêu cầu chuyển nhượng L/C
  • Bản gốc L/C cùng với các yêu cầu sửa đổi L/C có liên quan (nếu có)

Nhờ Thu Chứng Từ

Giới thiệu

Ngân hàng Shinhan sẽ đại diện cho doanh nghiệp để gửi chứng từ và yêu cầu thanh toán cho ngân hàng đối tác. Chúng tôi sẽ theo dõi và thông báo cho doanh nghiệp ngay khi yêu cầu thanh toán được chấp nhận; hoặc ghi có vào tài khoản của doanh nghiệp khi số tiền nhờ thu đã được thanh toán.

  • D/P (Nhờ thu trả ngay): Ngân hàng nhờ thu chỉ giao bộ chứng từ khi người nhập khẩu hoàn thành nghĩa vụ thanh toán.
  • D/A (Nhờ thu trả chậm): Ngân hàng nhờ thu chỉ giao bộ chứng từ khi người nhập khẩu chấp nhận thanh toán hối phiếu trả chậm.

Tiện ích

Mạng lưới ngân hàng đại lý rộng khắp trên toàn thế giới cho phép Ngân hàng Shinhan gửi nhờ thu một cách dễ dàng

Doanh nghiệp có thể nhận tiền dễ dàng với mức phí hợp lý

Phương thức thanh toán đơn giản, tiết kiệm trong kinh doanh quốc tế

Chứng từ yêu cầu

  • Đơn yêu cầu nhờ thu chứng từ
  • Bản gốc bộ chứng từ

Thương Lượng Thanh Toán L/C

Giới thiệu

Nếu doanh nghiệp muốn quay vòng vốn ngay trên Thư tín dụng (L/C), chúng tôi luôn sẵn sàng phục vụ với tỷ lệ thương lượng thanh toán cao, chi phí thấp, thủ tục đơn giản và nhanh chóng.

Đề mụcTHƯƠNG LƯỢNG THANH TOÁN L/C
Giới thiệu
  • Ngân hàng Shinhan cung cấp dịch vụ thương lượng thanh toán L/C có truy đòi cho doanh nghiệp. Ngân hàng sẽ thanh toán trước cho doanh nghiệp một phần hay toàn bộ giá trị đòi tiền theo L/C; và sẽ có quyền sử dụng đối với khoản tiền thanh toán nhận từ ngân hàng phát hành/ngân hàng xác nhận để bù đắp cho khoản tiền đã thương lượng thanh toán trước đó. Trong trường hợp ngân hàng phát hành/ngân hàng xác nhận không thể thanh toán khi đến hạn, doanh nghiệp phải chịu trách nhiệm hoàn trả lại số tiền đã thương lượng thanh toán cho Ngân hàng Shinhan
Tiện ích

  • Được thanh toán ngay khi xuất trình bộ chứng từ.

  • Doanh nghiệp có thể cung cấp cho đối tác nhiều hình thức thanh toán linh hoạt mà không bị ảnh hưởng dòng tiền.

  • Ngân hàng Shinhan cung cấp mức phí linh hoạt, lãi suất ưu đãi và cạnh tranh.

  • Thủ tục nhanh gọn và đơn giản

  • Đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm sẽ kiểm tra bộ chứng từ của doanh nghiệp để đảm bảo tính hợp lệ của bộ chứng từ trước khi gửi đến cho ngân hàng phát hành L/C, thông qua đó hạn chế tranh chấp liên quan đến bộ chứng từ hay đối tác không thanh toán.

Chứng từ yêu cầu
  • Đơn đề nghị thương lượng thanh toán
  • L/C bản gốc và điều chỉnh (nếu có)
  • Bộ chứng từ như được đề cập trong L/C

Bao Thanh Toán Xuất Khẩu

Giới thiệu

Bao thanh toán xuất khẩu là một dạng tài trợ Bao thanh toán, theo đó Ngân hàng mua lại (lên đến 100% giá trị) khoản phải thu đủ điều kiện của Bên Xuất khẩu, đổi lại Bên Xuất khẩu phải chuyển nhượng cho Ngân hàng toàn bộ quyền và lợi ích có được từ các khoản phải thu ngắn hạn đang nợ bởi Bên Nhập khẩu.

Tiện ích

Tăng nguồn vốn lưu động để doanh nghiệp mở rộng kinh doanh và giao thương quốc tế

Tăng tính cạnh tranh vì doanh nghiệp có thể cung cấp cho đối tác phương thức thanh toán thuận lợi hơn

Cải thiện dòng tiền của doanh nghiệp

Lãi suất cạnh tranh

Đăng ký sử dụng dịch vụ dễ dàng.

Chứng từ yêu cầu

  • Giấy chuyển nhượng khoản phải thu
  • Giấy đề nghị mua lại khoản phải thu kiêm nhận nợ và phương án sử dụng vốn.
  • Hợp đồng mua bán, hóa đơn và các giấy tờ hỗ trợ khác (ví dụ: Chi tiết tờ khai hải quan, Bảo hiểm...)

Tài Trợ Xuất Khẩu

Giới thiệu

Ngân hàng Shinhan tài trợ vốn lưu động đối với doanh nghiệp thực hiện mở L/C xuất khẩu và thông báo thông qua Ngân hàng Shinhan.

  • Hạn mức cho vay: Tối đa 60% giá trị của L/C xuất khẩu, nằm trong nhu cầu vốn vay lưu động của doanh nghiệp.
  • Thời hạn cho vay:  Không vượt quá thời hạn của L/C xuất khẩu

Tiện ích

Vốn lưu động được đảm bảo để doanh nghiệp thực hiện những đơn hàng kế tiếp.

Doanh nghiệp duy trì được khoản vốn để trang trải chi phí trước khi giao hàng.

Doanh nghiệp được tài trợ vốn trong khoảng thời gian dài và linh hoạt

Dòng tiền được đảm bảo trong lúc chờ hàng hóa đóng gói và xuất đi.

Doanh nghiệp có nhiều cơ hội mới trong kinh doanh bằng việc đưa ra các điều kiện cạnh tranh hơn cho đối tác kinh doanh.

Chứng từ yêu cầu

  • Đơn xin vay với các nguồn trả nợ và kế hoạch trả nợ

  • Thư tín dụng xuất khẩu thông báo bởi và được phép chiết khấu tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam

Mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ L/C

Thông tin sản phẩm

- Ngân hàng Shinhan Việt Nam thực hiện mua hẳn miễn truy đòi cho bộ chứng từ theo L/C trả chậm sau khi nhận được cam kết chấp nhận thanh toán từ ngân hàng phát hành/ngân hàng xác nhận.
- L/C phải là L/C trả chậm, và chỉ định Ngân hàng Shinhan Việt Nam là Ngân hàng được phép thanh toán trả chậm/thương lượng thanh toán/chấp nhận.
- Các điều kiện(*) về Ngân hàng phát hành/xác nhận, điều khoản L/C và Khách hàng cần được đáp ứng trước khi mua hẳn miễn truy đòi
(*) Vui lòng liên hệ Chi nhánh gần nhất để được tư vấn

Tiện ích

Lãi suất hấp dẫn.

Loại trừ rủi ro tỷ giá cũng như rủi ro không thanh toán vào ngày đến hạn từ phía ngân hàng phát hành/ngân hàng xác nhận.

Dư nợ mua hẳn miễn truy đòi không bao gồm trong tổng dư nợ cấp tín dụng cho Khách hàng.

Không cần theo dõi khoản phải thu theo L/C sau khi thực hiện mua hẳn miễn truy đòi.

Câu hỏi thường gặp

1. Chúng tôi có cần bổ sung tài sản đảm bảo để thực hiện thương lượng thanh toán thư tín dụng (L/C) không?

Ngân hàng không yêu cầu tài sản đảm bảo để thực hiện thương lượng thanh toán L/C. Khách hàng vui lòng liên hệ với Chi nhánh gần nhất để được hỗ trợ tư vấn chi tiết.

2. Sự khác nhau giữa thương lượng thanh toán và mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo L/C như thế nào?

Trong thương lượng thanh toán, Khách hàng phải hoàn trả khoản thương lượng nếu Ngân hàng không nhận được khoản thanh toán từ ngân hàng phát hành/xác nhận. Với mua hẳn miễn truy đòi, Khách hàng không phải hoàn trả khoản mua hẳn khi ngân hàng phát hành/xác nhận không thanh toán (ngoại trừ một số trường hợp).

3. Đối với L/C trả chậm có điều khoản thanh toán ngay, khi nào chúng tôi nhận được tiền thanh toán?

Đối với L/C trả chậm có điều khoản thanh toán ngay (L/C UPAS), thời gian nhận được tiền thanh toán của Khách hàng (Bên Thụ hưởng L/C) có thể được chia thành các trường hợp sau:

Điều kiện L/C

Tình trạng bộ chứng từ

Bộ chứng từ phù hợp

Bộ chứng từ có bất hợp lệ

Cho phép đòi tiền bằng điện

3 ngày làm việc tiếp theo sau khi Ngân hàng xử lý xong bộ chứng từ

3 ngày làm việc tiếp theo sau khi Ngân hàng nhận được ủy quyền thanh toán từ ngân hàng phát hành (thông thường khoảng 11(*) ngày làm việc kể từ ngày ngân hàng xử lý xong bộ chứng từ)

Không cho phép đòi tiền bằng điện

Khoảng 5(*) ngày làm việc sau khi Ngân hàng xử lý xong bộ chứng từ

Khoảng 5(*) ngày làm việc tiếp theo sau khi Ngân hàng nhận được ủy quyền thanh toán từ ngân hàng phát hành (thông thường khoảng 13(*) ngày làm việc kể từ ngày ngân hàng xử lý xong bộ chứng từ)

(*) Thời gian này được tạm tính dựa trên giả sử:

(i) Thời gian gửi bộ chứng từ đến ngân hàng phát hành khoảng 2 ngày làm việc (thời gian này có thể bị ảnh hưởng bởi vị trí địa lý của ngân hàng phát hành hoặc phụ thuộc vào các yếu tố khác do bên dịch vụ giao nhận quyết định); và

(ii) Việc chấp nhận bộ chứng từ có bất hợp lệ được thực hiện vào ngày làm việc thứ 5 kể từ ngày ngân hàng phát hành nhận bộ chứng từ.

Như vậy, Quý Khách nên chuẩn bị bộ chứng từ phù hợp để nhận được thanh toán nhanh nhất. Nếu có nhu cầu thương lượng thanh toán để nhận được tiền ứng trước, Quý Khách có thể tham khảo tại đây. (Trang Chủ>Doanh Nghiệp>Dịch Vụ Xuất Khẩu> Chiết Khấu Tín Dung Thư Xuất Khẩu)

Lưu ý: Thời gian trên mang tính chất tham khảo dựa trên các L/C thông thường. Tùy thuộc vào nội dung điều kiện và điều khoản L/C mà thời gian trên có thể được rút ngắn hoặc kéo dài hơn.                

4. Chúng tôi chưa có hạn mức tín dụng, có thể yêu cầu chuyển nhượng L/C được không?

Không cần phải có hạn mức tín dụng với Ngân hàng để thực hiện chuyển nhượng L/C. Nếu Khách hàng là Bên Thụ hưởng thứ nhất (là Bên Thụ hưởng của L/C có điều khoản cho phép chuyển nhượng), Khách hàng có thể chuyển nhượng L/C cho một hoặc nhiều Bên Thụ hưởng thứ hai.

5. Việc lựa chọn phương thức thanh toán nhờ thu, có rủi ro gì cho chúng tôi không?

Việc lựa chọn phương thức thanh toán phù hợp sẽ giúp hạn chế rủi ro cho Bên Bán (Bên Xuất khẩu). Do đó, nếu lựa chọn phương thức thanh toán nhờ thu kèm chứng từ, Khách hàng cần lưu ý:

+ Đối với phương thức nhờ thu giao chứng từ khi thanh toán (D/P), ngân hàng nhận nhờ thu chỉ giao chứng từ nếu Bên Mua (Bên Nhập khẩu) thực hiện thanh toán toàn bộ số tiền nhờ thu hộ.

+ Đối với phương thức nhờ thu giao chứng từ khi chấp nhận thanh toán (D/A), ngân hàng nhận nhờ thu chỉ giao chứng từ nếu Bên Mua (Bên Nhập khẩu) chấp nhận thanh toán vào ngày đến hạn theo chỉ thị nhờ thu. Vào ngày đến hạn, ngân hàng chỉ chuyển tiền khi Bên Mua thực hiện nghĩa vụ thanh toán.

Như vậy, đối với phương thức nhờ thu kèm chứng từ, ngân hàng chỉ tham gia giao dịch với tư cách là Bên Cung cấp Dịch vụ Thu hộ mà không có nghĩa vụ thanh toán, Khách hàng chỉ nên áp dụng phương thức này với các đối tác lâu năm, có lịch sử thanh toán đúng hạn, uy tín tốt.